Før du signerer med en ny leverandør eller kunde, sjekker du den økonomiske situasjonen deres. Men vet du om denne samarbeidspartneren har koblinger til sanksjonerte personer eller andre høyrisikoaktører? Ett eneste problematisk forretningsforhold kan bli dyrt – både i form av svekket kontantstrøm, bøter og tap av omdømme.
For å hjelpe virksomheter med å håndtere disse risikoene, har Coface nå integrert compliance-sjekker i Urba360, gjennom et samarbeid med London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) og Felipe Henao Brand (Head of GTM), begge fra Coface Business Information, forklarer den nye funksjonaliteten og hvilke fordeler den gir virksomheter.
Hvorfor er det ikke nok å vurdere økonomisk soliditet?
Hvorfor har dere valgt å legge til Compliance Screening-tjenesten i Urba360?
Felipe HENAO BRAND:Når man vurderer nye forretningspartnere, holder det ikke lenger å kun se på økonomiske nøkkeltall. Virksomheter må også avklare om potensielle samarbeidspartnere har tilknytning til sanksjonerte personer eller politisk eksponerte personer (PEP-er). Ved å avdekke komplekse og lite synlige eierstrukturer kan man redusere både regulatorisk risiko og omdømmerisiko – samtidig som onboarding går raskere og beslutninger tas med større trygghet.
World-Check One – referansedatabasen for KYC og AML
Alex, kan du fortelle litt om LSEG-løsningen World-Check One?
Alexander TAME: World-Check er en database for risiko- og bakgrunnsinformasjon som brukes i screening knyttet til KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), bekjempelse av terrorfinansiering, sanksjonsregelverk samt anti-korrupsjon og etterlevelse av regelverk mot bestikkelser. Databasen er bygget på åpne kilder og gir strukturert, kvalitetssikret informasjon om personer og virksomheter med forhøyet risikoprofil.
Databasen er utviklet basert på strenge kriterier som er tilpasset globalt regelverk for compliance. Den brukes til å screene kunder, transaksjoner, leverandører, agenter, mellommenn, fartøy, reelle rettighetshavere (UBO-er) og mer.
Som Felipe var inne på, er det avgjørende for selskaper å kunne avdekke eksponering mot sanksjonerte personer, politisk eksponerte personer og aktører som er omtalt av politimyndigheter eller i negativ mediedekning.
Hvem er dette relevant for?
Hvem kan ha nytte av disse dataene?
F.H.B.:
Alle virksomheter som driver internasjonal handel kan dra nytte av dette, men det er ikke begrenset til import- og eksportbedrifter. Også selskaper som opererer lokalt, kan bruke denne innsikten til å beskytte seg.
Som Alex nevnte, gjør den strukturerte dataen og analysene fra LSEG det mulig å avdekke lokale samarbeidspartnere som indirekte kan være berørt av sanksjoner – for eksempel gjennom skjulte eller komplekse eierforhold.
Økonomisjefer, finansdirektører, KYC/AML-analytikere samt team innen innkjøps-, risiko- og finansavdelinger har alle nytte av dette. Compliance Screening gir sanksjons- og PEP-sjekker samt innsikt om reelle rettighetshaver, i kombinasjon med Urba360s finansielle oversikt. Det reduserer både regulatorisk risiko og omdømmerisiko. Dette er informasjon som er nyttig langt utover compliance-teamet.
Alt fra mellomstore selskaper til store konsern, særlig innen import og eksport, men også rene innenlandske virksomheter – som ønsker å forsikre seg om at samarbeidspartnerne ikke er knyttet til sanksjoner eller politisk eksponerte personer har nytte av databasen?
F.H.B.: Ja, helt riktig. Det handler om å redusere risiko og begrense eksponering.
A.T.: Felipe oppsummerer dette godt. Alle virksomheter har leverandører og salgskanaler, og begge deler innebærer potensiell risiko – enten det gjelder økonomisk kriminalitet, regelverksbrudd eller omdømmeskade.
Disse dataene bidrar til å redusere disse utfordringene ved å muliggjøre en robust prosess for håndtering av tredjepartsrisiko
Å gjøre en grundig og helhetlig risikovurdering før man inngår samarbeid med en ny tredjepart, er helt sentralt i styringen av både leverandørkjeder og distribusjonsnettverk.
At World-Check nå er tilgjengelig sammen med Coface, støtter denne prosessen.
Felipe, du har også nevnt at dette ikke bare er relevant for juridiske- eller compliance-team, men også for innkjøp, leverandørstyring og onboarding av kunder.
F.H.B.: Ja, og dette varierer ofte med størrelsen på virksomheten. I mindre selskaper er det ikke uvanlig at én person har ansvar for både økonomi, compliance og innkjøp.
Med et verktøy som World-Check One kan man håndtere både finansiell eksponering og compliance-risiko på ett sted. Trygge forretningspraksiser er et felles ansvar.
Et verktøy for alle vurderinger.
Hvordan kommer dette kundene våre til gode, og hvordan vil de bruke informasjonen?
F.H.B.: Den største fordelen er at kundene bruker samme tilgang til begge plattformene – Coface sine scorer og kredittvurderinger, kombinert med LSEGs strukturerte data.
Når Coface sine scorer og kredittvurderinger kombineres med LSEGs strukturerte data om sanksjoner, politisk eksponerte personer og eierskap, får kundene én samlet og handlingsrettet oversikt. Denne kan brukes i konkrete situasjoner som onboarding (finans, AML), valg av leverandører (innkjøp, risiko) og betalingskontroller (treasury).
Dette samarbeidet gjør førsteklasses data tilgjengelig for virksomheter i alle størrelser – også for dem som tradisjonelt ikke har hatt fokus på compliance-sjekker. Vi gjør kvalitetsdata og innsikt tilgjengelig for flere.
Takk for bidragene. Har dere noen avsluttende kommentarer?
Alexander TAME: World-Check er i utgangspunktet en database som fokuserer på risiko, men vi ser den som et verktøy som gjør virksomheter i stand til å handle trygt og effektivt.
Det er en helhetlig løsning som legger til rette for raske og sikre beslutninger – og som hjelper selskaper å vokse, samtidig som de etterlever regelverket.
Giulia BRANDUARDI: Dette er et område i sterk utvikling, og vi tilfører stadig mer innhold til Urba360 til nytte for kundene våre.
Felipe HENAO BRAND: Dette er det første av flere verdifulle partnerskap. Ved å kombinere de beste aktørene i markedet gjør vi kvalitetsdata mer tilgjengelig, samtidig som vi forenkler hverdagen for kundene våre.
Partnerskapet mellom Coface og LSEG er et viktig steg fremover innen risikostyring og forretningsinnsikt. Når World-Check One integreres i Coface sitt tilbud, får virksomheter i alle størrelser tilgang til kraftige verktøy som gjør det enklere å velge riktige samarbeidspartnere, redusere risiko og operere med større trygghet.
Enten du er et internasjonalt konsern eller en mellomstor virksomhet i vekst, gir dette samarbeidet deg innsikten du trenger for å beskytte virksomheten og lykkes i dagens globale økonomi.
Med Urba360 slipper du å bruke flere ulike verktøy eller veksle mellom forskjellige plattformer. Finansiell analyse, kredittvurderinger og compliance-sjekker er samlet på ett sted. Det sparer tid, reduserer risiko og gir bedre beslutninger.
