Identitetstyveri rammer ikke bare privatpersoner – det er også en økende risiko i B2B-markedet. Svindlere utgir seg for å være etablerte selskaper for å bestille varer og tjenester uten å betale. Få innsikt i hvordan svindelen foregår, hvilke faresignaler du bør se etter, og hvilke tiltak som kan beskytte virksomheten din mot økonomiske tap.
Identitetssvindel er en voksende utfordring i B2B-verdenen. Det store omfanget og evnen til å stadig endre form gjør at bedrifter må være proaktive for å beskytte både eiendeler og omdømme.
Når en annens selskapsidentitet eller kontaktopplysninger brukes til ulovlig aktivitet, utgjør det en betydelig operasjonell risiko for de øvrige aktørene i bransjen.
Hvordan svindelen foregår
Svindlerne utgir seg for å representere en legitim virksomhet – gjerne med et godt rykte og solid betalingshistorikk – for å bestille varer og tjenester. Et typisk svindelforløp ser slik ut:
- En ordre sendes fra det som ser ut som et kjent selskap (f.eks. i Storbritannia)
- Det avtales et annet leveringssted enn kjøpers forretningsadresse (f.eks. i Frankrike)
- Varene leveres på avtalt sted
- Ingen betaling mottas
- Det viser seg at selskapets navn er blitt misbrukt
Vær oppmerksom
Svindlerne er ofte godt organiserte. De oppretter egne telefonlinjer, falske e-postadresser, forfalsker bestillingsskjemaer og kjøper firmaattester og regnskap for å fremstå som legitime. Målet er å åpne en kjøpskonto hos en leverandør.
Derfor bør du være ekstra oppmerksom når du mottar en bestilling – spesielt fra nye kunder i utlandet. Det finnes som regel tilgjengelig informasjon som vil avsløre at dette er et svindelforsøk.
Sjekkliste for å avdekke svindel
Når innkjøps- eller salgsavdelingen mottar en ordre, bør følgende kontroller gjennomføres:
- Sammenlign logo og telefonnummer på bestillingen med selskapets offisielle nettside
- Sjekk e-postformatet – det skal være konsekvent for hele selskapet. Uvanlige adresser bør vekke mistanke (f.eks. david_smith@company.fr → smith_david@companygroup.eu)
- Kontroller leveringsadressen – stemmer den med selskapets faktiske lokasjoner? Svindlere bestiller gjerne levering til en annen adresse, som regel et leid lagerlokale
- Vær skeptisk til oppgitte mobilnumre i bestillingen– det kan være svindlerens eget nummer
- Undersøk om selskapet faktisk har en virksomhet, datterselskap eller prosjekt i landet varene skal leveres til
- Se etter skrivefeil og uvanlig språk i bestillingsskjemaet
- Vurder om kjøperens aktivitet er relevant for dine produkter eller tjenester
- Sjekk om pris og betalingsbetingelser som tilbys er mye gunstigere sammenlignet med det som er gjengs i markedet – det kan indikere at bestilleren ikke har tenkt å gjøre opp for seg
Når du er i tvil – ta en telefon
Ved usikkerhet rundt en ordre, endring av bankdetaljer eller annen uvanlig forespørsel: ring kunden direkte . Benytt telefonnummer hentet fra hjemmesiden eller annen offentlig kilde, og be om å bli satt over til personen på bestillingen og få bekreftelse på bestillingen fra vedkommende. Sørg også for at deres egen økonomiavdeling er klar over risikoen og viktigheten av å verifisere slike henvendelser.
Husk: Phishing og falske bankkonti er fortsatt utbredt. Sørg alltid for å få bekreftet påståtte endringer i adresse eller betalingsinformasjon hos leverandøren.
